Seguro Viagem Mastercard vale a pena? Conheça o benefício

O seguro viagem Mastercard é um benefício gratuito para clientes com cartões Platinum ou Black para terem mais tranquilidade em suas viagens. Ele garante uma série de assistências durante a viagem e tem os planos garantidos pela AIG Seguros.

Contudo, será que ele vale realmente a pena? Confira abaixo como funciona e veja se o benefício é vantajoso.

Como funciona o seguro viagem Mastercard?

O seguro viagem Mastercard é um benefício oferecido pela bandeira para seus clientes com cartão Platinum ou Black.

Com planos garantidos pela AIG Seguros, oferece coberturas como despesas médicas, traslados de corpo, concierge, viagens emergenciais de familiares, retorno de dependentes, entre outras. As coberturas variam conforme o cartão que o cliente possui e os valores são pré-estabelecidos.

Quem pode contratar o seguro viagem Mastercard?

Os planos de seguro viagem Mastercard são exclusivos para clientes Mastercard Black e Mastercard Platinum. Contudo, para garantir esse benefício, é necessário adquirir as passagens ou pagar a taxa de embarque com um cartão elegível.

O benefício também pode ser estendido ao cônjuge ou companheiro(a) e aos filhos dependentes com menos de 24 anos, viajando juntos ou separados, desde que as passagens tenham sido adquiridas com o cartão e sejam incluídas no momento da emissão.

Lembrando que clientes com cartão Mastercard Gold não têm acesso ao seguro viagem.

Meu cartão Mastercard não oferece o seguro viagem, onde contratar um plano?

Para aqueles que não possuem um cartão Mastercard elegível, é possível contratar planos de seguro viagem com excelente custo-benefício por meio de sites comparadores.

Neles, você pode cotar e comparar planos oferecidos pelas melhores seguradoras do Brasil. Isso permite uma variedade de opções para escolher aquela que melhor atenda às necessidades específicas de cada cliente.

Alguns sites recomendados são o Seguros Promo, Real Seguro Viagem e Compara Online. Todos oferecem muitas opções de seguradoras e planos, adaptados para clientes de diversos perfis e com preços variados.

Quanto custa um seguro viagem alternativo ao Mastercard?

Um seguro viagem alternativo ao Mastercard custa a partir de R$ 9,55 por dia de viagem.

Há uma variação nos preços que acontecem devido a alguns fatores, como seguradora, destino, data e duração da viagem, data e local da cotação.

Para te ajudar a entender melhor, fizemos uma cotação no Seguros Promo, para uma viagem de 10 dias. A simulação foi feita no dia 8 de abril de 2024. Confira opções de planos básicos e completos para diferentes destinos.

Europa

América do Sul

Seguro Viagem Mastercard é confiável?

O seguro viagem Mastercard é confiável. A administradora de cartão de crédito é uma das maiores do mundo e é bastante renomada. No Brasil, está devidamente registrada nos órgãos competentes:

• CNPJ: Mastercard do Brasil LTDA. CNPJ 01.248.201/0001-75.

Contudo, a Mastercard administra apenas o cartão de crédito. Quem garante os planos de seguro viagem é a AIG Seguros, renomada seguradora internacional que também é confiável e registrada nos órgãos competentes brasileiros:

• CNPJ: AIG Seguros Brasil S.A. – CNPJ/MF nº 33.040.981/0001- 50;
• Processo SUSEP: 15414.900762/2015-16.

Mastercard no Reclame Aqui

No Reclame Aqui, a bandeira Mastercard possui uma reputação considerada ruim, com nota 5.5. Entre outubro de 2023 e março de 2024, recebeu 1.796 reclamações com um índice de solução de apenas 48%. A avaliação é sobre toda a bandeira Master, mas uma das principais queixas é sobre os benefícios oferecidos, que inclui o seguro viagem.

Por outro lado, a AIG Seguros, responsável pelos planos, possui uma reputação considerada boa no Reclame Aqui com nota 7.6. Durante o mesmo período, recebeu 390 reclamações e, apesar de responder a todas, o índice de solução é de 79%. A principal queixa é sobre demora nos pagamentos do sinistro e reembolsos.

Consumidor.gov

No site Consumidor.gov, a Mastercard Brasil recebeu 537 reclamações entre setembro de 2023 e fevereiro de 2024, com um índice de solução de 76%. Já o nível de satisfação do consumidor é de 2,5 (de um total de 5) e o tempo médio de resposta é 2,4 dias.

O perfil da AIG Seguros recebeu 472 reclamações no site Consumidor.gov no mesmo período, porém o índice de solução é de 85,8%. Além disso, o nível de satisfação do consumidor é 3,1 e o tempo médio de resposta é 7 dias.

Redes sociais

A Mastercard mantém perfis ativos no Facebook e Instagram. Nessas redes sociais, diversos clientes usam os espaços para comentários para fazer críticas e reclamações. Então, a empresa usa uma mensagem padrão, orientando o cliente a iniciar uma conversa privada. No Facebook, a conversa acontece com um assistente virtual.

O mesmo acontece com os perfis da AIG Seguros no Instagram e Facebook, que direciona o cliente para mensagem privada para resolver as reclamações e dúvidas. O perfil no Facebook está ativo desde abril de 2023.

Planos e coberturas do seguro viagem Mastercard

As coberturas dependem do cartão que as passagens foram compradas, se o seguro viagem Mastercard Platinum ou seguro viagem Mastercard Black. Entenda:

Seguro Viagem Mastercard oferece cobertura para Covid?

Sim, a AIG Seguros oferece cobertura para despesas relacionadas à Covid-19, incluindo Despesas Médicas e Hospitalares (DMH) e outras relacionadas à saúde, como traslado de corpo e cancelamento de viagem. No entanto, só é válida se contágio acontecer após o início da viagem.

Essa cobertura é válida apenas para viagens internacionais e não se aplica a viagens no Brasil. Além disso, o teste PCR só será coberto se for recomendado pelo médico durante um atendimento de emergência.

Seguro Viagem Mastercard atende gestantes e praticantes de esportes?

Nas Condições Gerais e no site oficial de benefícios da Mastercard não há detalhes sobre a extensão das coberturas para gestantes. Não há informações claras sobre possíveis limites de tempo de gestação ou idade para gestantes cobertas pelo seguro.

Para os praticantes de esportes, é indicado que são cobertos dentro das despesas médicas e hospitalares (DMH) principais. No entanto, não há informações específicas sobre limites de valores, idade ou quais esportes estão incluídos na cobertura.

E pessoas com doenças preexistentes e idosos?

As Condições Gerais e o site de benefícios também não fornecem informações sobre limite de idade para os benefícios do seguro ou possíveis restrições relacionadas a doenças preexistentes.

Normalmente, em seguros viagem, as doenças preexistentes são cobertas apenas em emergências, visando à estabilização do quadro de saúde do segurado.

Como emitir o seguro viagem Mastercard?

Para emitir o seguro viagem Mastercard, você deve seguir alguns passos. Entenda:

1. Compre a passagem ou pague a taxa de embarque com o cartão elegível;
2. Acesse o site da AIG Seguros;
3. Insira os dados do seu cartão de crédito Mastercard Platinum ou Black;
4. Digite o código de segurança indicado na imagem;
5. Informe o número do seu CPF ou passaporte e e-mail;
6. Leia e aceite os “Termos e condições”;
7. Informe os dados pessoais de todas as pessoas que viajarão cujas passagens foram compradas com o cartão elegível e sejam seus dependentes;
8. Informe a data de compra da passagem
9. Encaminhe a solicitação e aguarde o envio da sua apólice por e-mail;
10. Após receber a apólice, imprima o documento e leve na viagem.

A emissão também pode ser feita utilizando o serviço de Concierge pelo telefone 0800-725-2025, selecionando a opção 3.

Lembrando que o viajante só poderá contar com a proteção após a emissão do Bilhete de Seguro Viagem. Antes disso, qualquer evento que aconteça não estará coberto.

Seguro Viagem Mastercard é gratuito?

O seguro viagem Mastercard pode ser gratuito para os correntistas, dependendo do banco emissor do cartão porque o seguro viagem é oferecido gratuitamente no momento da emissão do bilhete, desde que o cliente pague as passagens com o cartão elegível.

No entanto, os valores do benefício estão embutidos na anuidade do cartão, que tende a ser mais alta em versões premium.

Alguns bancos podem isentar a anuidade de seus clientes, tornando o seguro realmente gratuito. Entretanto, essa política pode variar de acordo com cada banco, e as condições específicas devem ser verificadas individualmente com a instituição financeira.

Vale a pena utilizar o seguro viagem Mastercard?

O seguro viagem Mastercard é gratuito no momento da emissão, mas também é bastante limitado. Enquanto isso, existem boas opções de seguradoras no mercado que oferecem planos mais robustos e flexíveis.

Para entender essas opções, realizamos uma cotação no Seguros Promo, para uma viagem de 10 dias, pela Europa e comparamos com os valores do plano Mastercard Platinum. A simulação foi feita no dia 8 de abril de 2024. Confira os preços:

Como podemos notar, o seguro viagem Mastercard é limitado, mas existem seguradoras que oferecem planos mais robustos por preços econômicos, que atendem melhor diversos perfis de viajantes. Assim, é importante considerar outras opções que possuem melhor custo-benefício.

Vantagens de contratar o seguro viagem Mastercard

As principais vantagens do seguro viagem Mastercard são:

• Bandeira Mastercard é conhecida e aceita no mundo todo;
• Os planos são garantidos pela AIG Seguros, remorada seguradora;
• Têm validade para até 12 meses;
• Cobertura para despesas com Covid-19 se estende para traslado médico, regresso sanitário, entre outros;
• É gratuito no momento da emissão;
• Pode ser estendido para o cônjuge e filhos dependentes.

Desvantagens do Mastercard seguro viagem

No entanto, há desvantagens que devem ser consideradas, como:

• A bandeira Mastercard tem uma reputação considerada ruim no Reclame Aqui;
• Há muitas reclamações nas redes sociais;
• Falta de transparência e fácil acesso a informações sobre coberturas para gestantes, idosos, quem irá praticar esportes e quem tem doenças preexistentes;
• Os planos não são flexíveis. Dessa forma, as coberturas são limitadas conforme o cartão que o cliente possui e não de acordo com suas necessidades;
• O cliente fica limitado a comprar a passagem ou cartão de embarque com um cartão elegível;
• Não há coberturas para despesas médicas em viagens nacionais.

O que saber após emitir o seguro Viagem Mastercard?

Após emitir o seguro viagem Mastercard, é importante fazer o download da apólice para ter em mãos sempre que necessário.

Você também pode anotar todos os contatos da AIG Seguros em um local de fácil acesso, já que esta é a empresa que deverá ser contatada em situações emergenciais durante a viagem. Ter essas informações à mão pode agilizar o processo em momentos de urgência.

Como acionar o Mastercard seguro viagem?

Para acionar o seguro viagem, você deve entrar em contato diretamente com a AIG Seguros pelo número de contato que estará disponível em sua apólice. O número depende do país de destino e a ligação pode ser feita a cobrar.

Outra opção é ligar a cobrar para o Mastercard® Global Service no número 1-636-722-8881, com atendimento em português. Ainda, você pode acessar o site mycardbenefits.com e usar o número do seu cartão para fazer login.

Também é possível entrar em contato com a seguradora pelos telefones:

• SAC AIG (Central 24h): 0800 726 6130
• SAC AIG – Atendimento a Deficientes Auditivos e de fala (Central 24h): 0800 724 0149

Como adicionar mais dias ao seguro viagem?

Não é possível adicionar mais dias ao seguro viagem Mastercard. A validade do Bilhete é de 12 meses e cobre todas as viagens realizadas durante o período, desde que dentro do limite de dias consecutivos:

• Mastercard Black: 60 dias
• Mastercard Platinum: 31 dias

Ao atingir um desses limites (de dias consecutivos ou 12 meses), se a viagem se alongar é necessário fazer a emissão de outro bilhete. Mas, para isso, você precisa comprar novas passagens com o cartão elegível.

Como cancelar o seguro Mastercard viagem?

Se porventura decidir cancelar a viagem, é possível acessar o portal Mastercard Benefícios, ou fazer uma ligação, e solicitar o cancelamento da apólice.

No entanto, é importante considerar que após a emissão, o bilhete de seguro tem validade de 12 meses, o que significa que pode ser vantajoso mantê-lo ativo para viagens futuras dentro desse período.

Ainda, como o seguro viagem é um benefício gratuito, mesmo se optar pelo cancelamento, não será reembolsado nenhum valor.

Como pedir reembolso do seguro viagem da Mastercard?

Para solicitar um reembolso, é necessário fazer o aviso de sinistro através do portal Mastercard Benefícios ou por telefone. Neste momento, forneça todos os documentos que comprovem os gastos realizados durante a viagem, como notas fiscais e recibos.

Após o envio da documentação, a seguradora irá avaliar o caso e, em até 30 dias, se aprovado, realizará o reembolso conforme os meios estabelecidos.

Recomendação Seguro Viagem Pro

O seguro viagem Mastercard só vale a pena apenas para quem já é cliente da bandeira, pretende comprar passagens ou pagar a taxa de embarque com um cartão elegível e quer apenas um plano básico para sua viagem.

Isso porque, ele tem algumas desvantagens, como ser exclusivo para clientes com bandeiras específicas do cartão (Platinum e Black), além de ter planos bastante limitados. Outro ponto negativo é não haver informações claras sobre coberturas para gestantes, idosos e pessoas que irão praticar esportes.

Mas, há vantagens como a gratuidade no momento da emissão e cobertura válida por até 12 meses. No entanto, para quem busca coberturas mais completas, mais flexibilidade e melhores condições, o ideal é buscar uma alternativa em outras seguradoras.

Onde cotar outras seguradoras?

Nem sempre o seguro viagem do cartão de crédito é suficiente e para encontrar as melhores opções de planos, com variedade de coberturas, você pode utilizar sites comparadores. Essas plataformas permitem que os usuários cotem e comparem os preços de diversas seguradoras em um único lugar, facilitando a análise e escolha do plano mais adequado para o perfil do viajante.

Recomendamos os sites comparadores de seguro viagem que possuem diversidade de planos com preços competitivos e econômicos.

Além da possibilidade de escolher entre diferentes opções de seguro viagem. Os planos são mais abrangentes, atendendo quem pratica esportes, gestantes com até 32 semanas de gestação e até mesmo idosos com até 99 anos.

Ganhe desconto no seguro viagem

Aliás, no Seguros Promo, além de aproveitar preços econômicos, você pode ganhar 10% de desconto em sua compra.

Basta inserir o cupom SVP5 durante o pagamento para obter um desconto de 5%. Se desejar maximizar a economia, é possível optar pelo pagamento à vista, por meio de boleto bancário, transferência ou PIX, que garante mais 5% de redução. Aproveite e tenha uma ótima viagem!