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Seguro viagem American Express: conheça o benefício do cartão

Ao planejar uma viagem, o seguro viagem é um item indispensável para qualquer destino. Muitas bandeiras de cartões de crédito oferecem o benefício para seus clientes, como é o caso do seguro viagem American Express. Se você é cliente da bandeira ou está pensando em se tornar um, entenda como funciona a proteção e se vale a pena optar por ela para sua próxima viagem.

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Como funciona o seguro viagem American Express?

O seguro viagem American Express é um benefício oferecido aos clientes da bandeira que compram passagens da viagem ao exterior com o cartão American Express. Existem três categorias disponíveis: Platinum, Green e Gold. Cada um deles apresenta condições e coberturas específicas. Vale lembrar que as coberturas de seguro são oferecidas pela AIG Seguros.

O seguro viagem do cartão de crédito American Express é emitido gratuitamente após o titular do cartão elegível comprar uma passagem ou taxa de embarque com o cartão. Mas, isso significa que o bilhete é gratuito?

A verdade é que o cliente acaba pagando da mesma forma porque os valores estão embutidos na anuidade do cartão. Aliás, por serem cartões de categoria “premium”, eles têm anuidades mais caras. Os valores dependem do banco de emissão, mas são a partir de R$ 400 para o Green e podem chegar a R$ 1.400 na modalidade Platinum.

Quem pode emitir o seguro?

Qualquer portador de um dos cartões American Express elegíveis pode emitir o seguro viagem, desde que tenha realizado a compra das passagens ou taxas, em caso de passagens emitidas com milhas, com o cartão e esteja em dia com a anuidade.

Aliás, o cônjuge do titular, casado legalmente ou com união estável comprovada, assim como os filhos dependentes, menores de 23 anos que residam no mesmo domicílio, também podem ter o benefício. Vale apontar que para Contas Virtuais, o benefício não é estendido para cônjuge e filhos.

Quais países são cobertos pelo seguro viagem American Express

O seguro viagem American Express é válido por um ano a partir da data que realizou a emissão do mesmo e cobre suas viagens de até 31 dias. O Certificado de Seguro Viagem emitido cumpre as exigências dos países que fazem parte do Tratado Schengen.

No entanto, vale apontar que o seguro viagem American Express não cobre viagens dentro do Brasil, apenas para viagens internacionais.

Como emitir o seguro viagem American Express?

Após a compra das passagens da viagem, o cliente pode fazer a emissão do bilhete do seguro viagem em qualquer momento antes do embarque. Vale lembrar que mesmo que a emissão do bilhete seja gratuita e garantida, a proteção só é válida após o cliente estar com a apólice em mãos.

Para emitir o seguro viagem American Express, siga o passo a passo:

  1. Acesse o site do benefício do American Express;
  2. Clique em “Emitir Bilhete de Seguro”;
  3. Selecione o Certificado que você deseja criar;
  4. Verifique as informações do viajante que estarão pré-preenchidas;
  5. Para incluir segurado adicional (cônjuge, filhos e/ou dependentes), clique em “Adicionar Dependentes Segurados” quantas vezes precisar e preencha com os dados de cada um;
  6. Aceite os termos e condições, então clique em “Enviar”;
  7. Faça o download do bilhete que também será enviado por e-mail ou você pode escolher enviar um link por SMS.

Cobertura do seguro viagem American Express

As coberturas do seguro Viagem American Express irá depender do cartão elegível que o cliente possui. A seguir apresentamos as coberturas do seguro viagem American Express Green, Gold ou Platinum em detalhes, confira:

CoberturaGreenGoldPlatinum
Despesas médicas, hospitalares e odontológicasUSD 5 milEUR 30 mil/ USD 10 milUSD/EUR 30 mil
Assistência referencial em viagem24 horas por dia24 horas por dia24 horas por dia
Benefício em dinheiro para paciente internado no exteriorBenefício diário em caso de hospitalização, válido por até 30 dias
Seguro de acidentes em viagemUSD 500 mil
Proteção de bagagemIncluídoIncluídoUSD 3 mil
Cancelamento de viagemUSD 1 mil
Prorrogação da estadiaUS$ 100 por dia e duração máxima de 5 diasUS$ 150 por dia e duração máxima de 5 diasUS$ 250 por dia e duração máxima de 5 dias
Acompanhante em caso de hospitalização prolongadaPassagens de ida e volta de até USD 3 mil e estadia de até 5 dias em hotelPassagens de ida e volta de até USD 3 mil e estadia de até 5 dias em hotelPassagens de ida e volta de até USD 3 mil e estadia de até 5 dias em hotel
TelemedicinaSimSimSim

Conheça também a avaliação completa do seguro viagem American Express Gold.

Seguro Viagem American Express cobre Covid-19?

Sim. Seguindo o exemplo de outras operadoras de cartão de crédito, a American Express retirou de suas cláusulas contratuais a exclusão de pandemias e epidemias das despesas médicas e hospitalares. Sendo assim, o viajante estará coberto contra Covid-19 dentro da DMH.

Se você preferir, também pode pesquisar outras opções de seguro viagem com cobertura para Covid-19.

Como usar o seguro viagem American Express?

Se durante a viagem precisar acionar o seguro pode realizar através dos contatos disponibilizados pela bandeira. Atenção que os contatos variam de acordo com o banco emissor do cartão, são eles:

Cartão emitido pelo Bradesco

  • Brasil – 0800 042 0393;
  • Estados Unidos, Canadá, Porto Rico e Ilhas Virgens – +1 (888) 558 2701;
  • Demais países – +1 (312) 356 5921.

Cartão emitido pelo Santander

  • Brasil – 0800 761 5422;
  • Estados Unidos, Canadá, Porto Rico e Ilhas Virgens – +1 (888) 558 2701;
  • Demais países – +1 (312) 356 5921.

O seguro viagem American Express é confiável?

Afinal, será que o seguro viagem American Express é confiável? Eles são garantidos pela AIG Seguros Brasil S.A., CNPJ/MF nº 33.040.981/0001- 50.

Reputação no Reclame Aqui

No Reclame Aqui, a American Express tem uma reputação considerada boa, com nota 7 considerada boa. Nos últimos seis meses, de junho a novembro de 2021, foram apenas 19 reclamações, das quais 16 foram respondidas com índice de solução de 70%. Além disso, 60% dos clientes voltariam a fazer negócios com a empresa.

Amerian Express Reclame Aqui

Mas, como dissemos, o seguro viagem é garantido pela AIG Seguros e é importante entender sua reputação também. No Reclame Aqui, a empresa tem uma nota 9,1, no mesmo período, o que é considerado ótimo. Aliás, a AIG tem o selo RA1000, o que significa que mantém excelentes níveis de atendimento no site.

Nos últimos seis meses, junho a novembro de 2021, foram 167 reclamações recebidas e todas respondidas com índice de solução de 91%. Por fim, 91% dos clientes com problemas voltariam a fazer negócios com a AIG Seguros Brasil.

Reputação no Consumidor.gov

No site Consumidor.gov, a American Express teve 962 reclamações finalizadas em 2021. O índice de solução das reclamações foi de 78% e a nota de satisfação com o atendimento é 3,2. Um ponto importante é que todas as reclamações foram respondidas, apesar do prazo de 10 dias, relativamente longo. Vale destacar que na plataforma estão concentradas reclamações para todos os serviços relacionados à bandeira do cartão.

A avaliação da AIG Seguros no Consumidor.gov também é positiva, em 2021 foram 157 reclamações finalizadas, todas respondidas. O índice de solução também é elevado, quase 85% e a satisfação com o atendimento recebeu nota 3,7.

Vale a pena usar o seguro viagem American Express?

Será que realmente vale a pena usar o seguro viagem American Express? Ele é gratuito na hora da emissão porque está incluído na lista de benefícios oferecidos pela bandeira. No entanto, existem muitos planos de seguro viagem que são excelentes e completos, com valores bem baixos.

Para te ajudar, fizemos uma cotação no comparador do Seguros Promo para uma viagem para a Europa de 10 dias. A cotação foi feita no dia 14 de dezembro de 2021. Comparamos os planos com melhor custo-benefício com o seguro viagem American Express Platinum

CoberturaPlatinumAffinity 60 Europa Promocional Covid-19 Silver5Coris 30 mundo Basic + Covid-19VC 30 Europa (exceto EUA) Covid-19 20K
Despesas médicas e hospitalaresUSD/EUR 30 milUSD 60 milEUR 30 milEUR 40 mil
DMH por Covid-19Dentro da DMHUSD 5 milEUR 10 milEUR 20 mil
Regresso sanitárioIncluídoUSD 30 milEUR 50 milEUR 50 mil
Cancelamento de viagem total ou plus reasonUSD 1 milUSD 800NãoNão
Seguro bagagem extraviadaUSD 3 milUSD 800 (suplementar)EUR 1 milEUR 1 mil
ValorIncluído na anuidadeR$ 246,40R$ 273,98R$ 321,83

Vantagens do Seguro Viagem American Express

As principais vantagens do seguro viagem American Express são:

  • Gratuito na hora da emissão;
  • Os seguros Gold e Platinum atendem as exigências do Espaço Schengen;
  • Tem cobertura para despesas médicas com Covid-19;
  • Boa reputação da AIG Seguros, empresa que garante o seguro viagem.

Desvantagem do seguro

Por outro lado, existem algumas desvantagens que são:

  • É preciso comprovar parentesco para estender o benefício para cônjuge e filhos;
  • O cartão Green não oferece cobertura suficiente para viagens à Europa;
  • Válido apenas para viagens ao exterior;
  • Valor está embutido na anuidade do cartão;
  • Não é possível escolher planos que melhor se adaptem às suas necessidades, o plano é de acordo com o cartão que você possui;
  • O seguro viagem só atende viagens de até 31 dias, assim, quem vai passar mais tempo viajando precisa contratar outra proteção;
  • As informações online não são fáceis de encontrar, por isso, é um pouco difícil saber quais são as coberturas oferecidas.

Recomendação Seguro Viagem Pro

O seguro viagem American Express é uma boa alternativa para quem já possui o cartão e quer apenas coberturas básicas. Especialmente a categoria Gold e Platinum atende as exigências do Seguro Schengen o que é uma vantagem para quem vai fazer viagens curtas pela Europa.

Também é preciso considerar que o cartão Green tem uma cobertura muito baixa, não atendendo viajantes com destino à Europa. Além disso, a proteção não é recomendada para outros destinos por ser muito baixa, incapaz de cobrir despesas médicas mesmo básicas em alguns países como os Estados Unidos.

No entanto, quem não tem o cartão ou mesmo quer um plano muito mais completo, pode contar com outros seguros oferecidos por seguradoras renomadas no mercado com excelentes custos-benefício.

Por exemplo, na cotação que fizemos acima, o plano Affinity 60 Europa Promocional Covid-19 Silver5, da Affinity Seguro Viagem, é bastante econômico e abrangente. Ele custa apenas R$24 por dia de viagem e tem cobertura de USD 60 mil para despesas médicas e hospitalares, assim como cobertura para prática de esportes e mais USD 5 mil para despesas com Covid-19.

Onde cotar outras opções de planos?

Se você está planejando uma viagem e busca por planos econômicos e abrangentes, pode usar os sites comparadores de seguro viagem. Eles reúnem em uma única busca uma ampla variedade de planos de diferentes seguradoras.

Entre os comparadores disponíveis, recomendamos o Seguros Promo, que usamos na cotação apresentada. Nele você pode cotar, comparar e já fazer a compra do seu seguro viagem em um único lugar.

coberturas do seguro viagem American Express

Aliás, ele oferece planos para viagens nacionais e internacionais de dez renomadas seguradoras. Você pode comparar até quatro planos em uma única tela, o que facilita muito a sua escolha. Mas, as vantagens não param por aí. Os preços costumam ser mais econômicos que os praticados pelas próprias seguradoras e você pode ganhar descontos especiais.

Além disso, também recomendamos o site comparador Real Seguro Viagem, que confiamos e também oferece boas opções de valores.

Ganhe desconto no seguro viagem

Se você não é cliente do American Express, ou quer opções de seguro viagem mais completas com preços econômicos, pode economizar ainda mais até em viagens nacionais. Isso porque, se optar por contratar a apólice pelo Seguros Promo, pode ganhar até 10% de desconto.

Garantir a economia é muito simples, basta inserir o cupom SVP5 no momento do pagamento e ganhar na hora 5% de desconto em sua compra. Ainda, para dobrar a redução, você só precisa optar pelo pagamento à vista, via boleto bancário ou PIX. Aproveite essas vantagens e boa viagem!

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Andrea Côrtes

Andrea é jornalista que uniu a paixão pela profissão e pelas viagens e fez disso sua vida. Já se aventurou pelo Brasil, Estados Unidos, África e Ásia. Ao lado do filho e do marido foi morar no Sri Lanka e no Vietnã. Desde 2018 vive na Inglaterra e trabalha em tempo integral com produção de conteúdo sobre morar na Europa, seguros de viagem e dicas de turismo.

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