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Seguro Viagem Banco do Brasil: como funciona e se vale a pena utilizar

A comodidade na hora de escolher um seguro viagem acaba nos levando pelo caminho mais simples, geralmente ele envolve os produtos de empresas com as quais já estamos acostumados, como é o caso do banco. Muitas instituições bancárias oferecem o serviço aos seus clientes, o que acaba poupando um pouco de tempo na escolha do produto. Mas será que é a melhor escolha? Para ajudar na decisão, avaliamos o seguro viagem Banco do Brasil, os benefícios e como ele funciona. Confira.

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Como funciona o seguro viagem Banco do Brasil?

Em 2018 o seguro viagem Banco do Brasil passou por consideráveis mudanças. Até aquele ano era possível contratar de duas formas: a partir do BB Seguros ou através da Mapfre. No entanto, atualmente as formas de contratar os planos mudaram.

No mesmo ano da mudança, o Banco do Brasil lançou a startup de seguros Ciclic. Uma empresa 100% digital que oferece seguros de várias categorias, além de viagem é possível contratar seguro residencial, para celular, entre outros serviços relacionados.

Porém, existe ainda a possibilidade de optar pelo seguro viagem Ourocard se você é cliente Banco do Brasil. Esse benefício está ligado diretamente as bandeiras do cartão, não tendo vínculo direto com banco, mas ainda assim, são uma alternativa para quem tem o cartão.

Mas qual a diferença entre os seguros? Enquanto o seguro do cartão é um benefício, o seguro viagem Ciclic é um produto e pode ser contratado de acordo com as necessidades do viajante.

Seguro viagem Banco do Brasil nas bandeiras dos cartões

Para começar, tanto a Visa, Mastercard e Elo possuem regras para o usuário receber o benefício do seguro viagem. Em primeiro lugar, é necessário fazer a compra das passagens utilizando o cartão.

Em seguida, é possível emitir um bilhete solicitando o seguro. Caso sua viagem seja para algum país europeu que requisite a Carta Schengen, as bandeiras também dão a opção de solicitá-la online.

seguro BB

Cartão Ourocard Visa

O seguro viagem é uma cortesia: é um benefício oferecido aos clientes Visa, portanto, não é necessário pagar por ele. A empresa, no entanto, também deixa explícito que não é a provedora dos seguros. Os seguros são oferecidos aos portadores dos cartões de sua bandeira pela parceira AIG Seguros do Brasil S.A.

No entanto, é importante saber que nem todos os cartões com bandeira Visa possuem o benefício do Seguro de Emergência Médica em viagem. Isso quer dizer que os mais simples possuem apenas serviços como assistência em viagem ou substituição do cartão de crédito.

Como aqui nós recomendamos que os viajantes não saiam do Brasil sem uma boa cobertura médica, apenas sugerimos o serviço gratuito do seguro viagem Banco do Brasil através do cartão Ourocard para quem possui Visa Platinum ou Visa Infinite. Ambos também possuem cobertura dentro do Espaço Schengen. Além disso, são elegíveis para o titular do cartão, irmãos, cônjuge e filhos.

Cobertura Ourocard Visa Platinum Ourocard Visa Infinite
Despesas Médicas e Hospitalares (DMH) USD 50 mil USD 100 mil
Despesas Odontológicas USD 5 mil USD 10 mil
Traslado Médico (Remoção Médica) USD 25 mil USD 25 mil
Traslado de Corpo (Repatriação Funerária) USD 100 mil USD 100 mil
Regresso Sanitário (Repatriação Médica) USD 100 mil USD 100 mil
Retorno do Segurado USD 10 mil USD 10 mil
Prorrogação de Estadia USD 2.500 USD 2.500
Acompanhante em caso de Hospitalização Prolongada USD 2.500 USD 2.500

Seguro viagem Banco do Brasil Visa vale a pena?

Se o seu cartão for elegível para o seguro, por ser gratuito, a assistência de emergência médica internacional Visa vale muito a pena. Além disso, existem outros benefícios agregados, como seguro para veículo de locadora ou perda ou roubo de bagagem.

Todavia, a reputação da Visa no Reclame Aqui não é das melhores. Ela tem nota 5.2 no período de janeiro a junho de 2020 e é avaliada como ruim. Além disso, o índice de solução é bastante baixo, apenas 50%. Mas vale destacar que as avaliações se referem a todos os produtos Visa, não apenas ao seguro viagem.

Cartão Ourocard Mastercard

Assim como na Visa, os clientes Ourocard Mastercard também não precisam pagar pelo seguro. É um benefício. Mas seguindo as regras de sua concorrente, apenas as bandeiras premium Mastercard podem solicitar o benefício do seguro: o Platinum e o Black. Também aqui, os seguros contemplam a Carta Schengen, em caso de viagens para a Europa.

Cobertura  Ourocard Mastercard Platinum Ourocard Mastercard Black
Despesas Médicas e Hospitalares (DMH) USD30 mil USD150 mil
Convalescença em Hotel USD150 por dia (até 5 dias) USD250 por dia (até 5 dias)
Remoção Médica de Emergência/Repatriação USD50 mil USD100 mil
Custos de viagem de membro da família em casos de situações de emergência: inclui uma passagem de ida e volta de classe econômica USD150 por dia (até 5 dias) USD7.500 para passagem de ida e volta e USD250 por dia (até 5 dias)
Retorno de filhos dependentes/pessoa idosa USD10 mil USD25 mil
Repatriação de restos mortais USD25 mil USD100 mil
Passagem de retorno para o país de origem USD7.500 para passagem de primeira classe
Tarifas de hospedagem/canil para animais de estimação USD500

Seguro viagem Banco do Brasil Mastercard vale a pena?

Se o seu cartão for elegível para o seguro, assim como na Visa, por ser gratuito, a assistência de emergência médica internacional vale a pena.

A reputação da Mastercard Brasil no Reclame Aqui é igual da Visa. Com classificação ruim no período e nota 5.2, foram 1122 reclamações e apenas 931 respondias. Da mesma forma, a avaliação serve para a Mastercard como um todo, não apenas o serviço de viagem.

Cartão Ourocard Elo

Outra bandeira que oferece o seguro viagem como benefício do cartão Ourocard é a Elo, entretanto apenas a bandeira Nanquim oferece a proteção. A Elo tem ampliado sua atuação e oferecido mais benefícios para os clientes premium, o mesmo acontece com o seguro viagem que tem ampla cobertura internacional.

Cobertura Ourocard Elo Nanquim
Despesas Médicas e Hospitalares em Viagem USD 100 mil
Despesas odontológicas USD 10 mil
Acompanhante em caso de hospitalização prolongada USD 2.500
Regresso sanitário (repatriação médica) USD 100 mil
Traslado médico (remoção médica) USD 25 mil
Traslado de Corpo (Repatriação Funerária) USD 100 mil
Perda ou Roubo de Bagagem USD 3 mil

Seguro viagem Banco do Brasil Elo vale a pena?

Se você já tem o cartão com a bandeira pode sim valer a pena, entre as bandeiras apresentadas é a que oferece mais benefícios e coberturas mais amplas para os viajantes.

Entre as bandeiras avaliadas, a Elo tem melhor reputação no Reclame Aqui, com nota 6.2 no mesmo período das demais. Foram apenas 216 reclamações e um índice de solução de 61%.

Seguro viagem Banco do Brasil e Ciclic

Caso você não possua os cartões de crédito acima mencionados, ou tenha ficado inseguro com a má avaliação das bandeiras, mas deseja contar com a segurança do Banco do Brasil, a Ciclic é uma opção. A startup de tecnologia conta com a experiência do Banco do Brasil Seguros, que apoia a empresa, 100% digital.

Ao acessar a plataforma pelo site do BB o cliente é direcionado para uma página exclusiva da Ciclic que oferece oferta exclusiva para viajar protegido aos clientes BB.

Ciclic clientes BB

Do mesmo modo de outras seguradoras, eles possuem cobertura em viagens, tanto para estudo no exterior como destinos de lazer e prática de esportes de aventura.

O acesso é fácil: basta entrar no site oficial da Ciclic, inserir o destino, a idade e o de passageiros, e as datas de saída e retorno do Brasil.

Coberturas da Ciclic

A cobertura inclui os principais itens necessários para uma viagem ao exterior, como:

  • Assistência médica no exterior;
  • Cobertura de extravio de bagagem;
  • Transferência e repatriamento sanitário;
  • Retorno antecipado;
  • Assistência com voo atrasado;
  • Seguro contra acidentes;
  • Assistência jurídica;
  • Transferência familiar.

Quanto custa o seguro viagem Ciclic

Para conferir os preços dos planos Ciclic, realizamos uma cotação no site da seguradora no dia 22 de julho de 2020 às 8h. A cotação foi realizada para uma viagem a América do Norte no período de 1 a 10 de outubro de 2020.

Selecionamos os 3 planos da seguradora, com coberturas bem variadas.

Cobertura Ciclic 60 Ciclic 150  Ciclic 1 milhão
Despesas Médicas e Hospitalares (DMH) USD 30 mil USD 30 mil USD 30 mil
DMH complementar USD 30 mil USD 120 mil USD 970 mil
Despesas odontológicas USD 500 USD 700 USD 700
Traslado de corpo USD 10 mil USD 15 mil USD 15 mil
Regresso sanitário USD 40 mil USD 60 mil USD 150 mil
Extravio de bagagem complementar USD 1.200 (complementar) USD 1.200 (complementar) USD 4.500 (complementar)
Valor* De R$ 652,50

Por R$ 150,07

De R$ 839,23

Por R$ 193,02

De R$ 2.589,92

Por R$ 595,68

* Todos os planos no momento da cotação estavam com descontos automáticos aplicados, por isso, apresentamos o preço original e com desconto.

Avaliação da Ciclic

A Ciclic está cadastrada no Reclame Aqui há 3 anos, nesse período recebeu apenas 210 reclamações. Se comparado apenas os 6 primeiros meses de 2020, foram 149 reclamações, quase metade do total. Mas a avaliação da seguradora é boa, com nota 7.6.

100% das reclamações foram respondidas e o índice de solução é de quase 80%. Com 63% dos clientes afirmando que voltariam a fazer negócio com a seguradora.

Ciclic Reclame Aqui

Vale a pena contratar o Ciclic?

Sim, a seguradora tem uma boa reputação e planos que atendem vários perfis de viajantes. Mas antes de tomar uma decisão vale a pena pesquisar um pouco mais e buscar por planos com custo-benefício semelhante ou melhores.

Para ilustrar a importância da pesquisa, fomos ao nosso comparador de seguro viagem e fizemos uma cotação de planos para o mesmo período de viagem.

Cobertura Ciclic 60 Intermac 60 Prata Affinity 60 USA ITA 60 Smart Inter
Despesas Médicas e Hospitalares total (DMH) USD 60 mil USD 60 mil USD 60 mil USD 60 mil
Despesas odontológicas USD 500 USD 1.200 USD 800 USD 200
Traslado de corpo USD 10 mil USD 20 mil USD 50 mil USD 10 mil
Regresso sanitário USD 40 mil USD 20 mil USD 50 mil USD 10 mil
Extravio de bagagem complementar USD 1.200 (complementar) USD 1.000 (suplementar) USD 1.200 (complementar) USD 1 mil (complementar)
Valor* De R$ 652,50

Por R$ 150,07

R$ 212,89 R$ 254,45 R$ 162,82
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Recomendação Seguro Viagem Pro

Antes de escolher um seguro viagem, recomendamos sempre que você pesquise e entenda suas necessidades.

O seguro viagem Banco do Brasil, como explicamos, vai depender do seu tipo de cartão e da sua disponibilidade ao escolher. Para os clientes Ourocard que tem direito ao benefício dos cartões de crédito, essa pode ser uma alternativa, mas é bom avaliar com cuidado cada um dos itens, as coberturas são limitadas e não atendem todos os públicos.

Por outro lado, se você optar pelo seguro viagem Ciclic pode sim ser uma boa opção, mas existem outros planos com custo-benefício semelhante. Assim, reforçamos a importância de comparar opções e analisar as coberturas antes de contratar.

Na hora de pesquisar os comparadores são a melhor opção, além de apresentarem várias opções de seguradoras, também apresentam preços competitivos e coberturas para todos os públicos. Entre os comparadores recomendamos especialmente o Seguros Promo, nosso parceiro no comparador.

Existem ainda outras boas opções de comparadores, como a Real Seguro Viagem, o Compara Online e o Assistente de Viagem.

Ganhe desconto no seguro viagem

Ao optar por contratar o seguro viagem pelo nosso comparador ou pelo Seguros Pormo, você pode ganhar desconto. Para isso, basta adicionar o cupom SVP5 e receber 5% de desconto na hora. Depois, realize o pagamento por boleto bancário, como os descontos são acumulativos, você economiza 10%.

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Este artigo pode conter links comissionados para serviços e produtos de parceiros do Seguro Viagem Pro.
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Carolina Sanches

Carolina é mineira e vive no Porto, em Portugal, desde 2018. Conheceu a cidade em 2013, quando realizou um intercâmbio acadêmico, se apaixonou e voltou para estudar e aproveitar o que o país tem de melhor. Ama organizar roteiros de viagens detalhados e compartilha um pouco das experiências de viagem no @ourvieworld. Graduada em Jornalismo, se especializou em Marketing Digital, área na qual atua há 6 anos. Atualmente é mestranda em Ciência da Comunicação na Universidade do Porto. Visite o perfil da Carolina no Linkedin.

Denise Mustafa

Denise Mustafa é jornalista, fotógrafa e especializada em conteúdo e gerenciamento de marcas. Já passou uma temporada em Portugal e viajou bastante por aí. Agora, vivendo no Brasil, escreve para grandes sites brasileiros de viagem, sempre à frente da sua Travessia Conteúdo & Branding, atravessando oceanos e contando suas experiências para outros viajantes.

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